投資信託３級ってどんな試験？合格率はどれくらい？
どんな人が受験するの？みんなの口コミが知りたい！
銀行業務検定 投資信託３級を受験する方へ
銀行業務検定 23系統 36種目 全種目を分析してきたわたしが、そんなあなたの疑問にお答えします。
投資信託３級の合格攻略ポイント
試験概要
| 対象 | 渉外・窓口の担当者等 |
| 内容 | 投資信託を個人顧客にセールスするにあたって必要とされる基本知識やセールス技能について |
| 試験時間 | 150分 |
| 出題形式 | 四答択一式 30問(各２点) 事例付四答択一式 20問(各２点) |
| 科目構成 | ⑴基本知識 四答択一式 30問 ⑵技能・応用 事例付四答択一式 20問 |
| 合格基準 | 60％以上 |
| 試験実施 | 年１回（３月） |
| 関連科目 | ・投資信託２級 ・金融商品取引３級 ・預かり資産アドバイザー２級 ・預かり資産アドバイザー３級 ・保険販売３級 |
合格率と難易度
投資信託３級の過去の受験者数と合格率は以下の通りです。
受験者数 | 合格率 | |
|---|---|---|
| 2022/3 (第151回) | 3,121名 | 49.50% |
| 2021/3 (第148回) | 3,078名 | 56.69% |
| 2019/３ （第142回） | 3,608名 | 42.41% |
| 2018/３ （第139回） | 3,843名 | 51.57% |
| 2017/３ （第136回） | 3,902名 | 22.12% |
| 平均合格率 | 44.46% |
合格率にはかなり大きなばらつきがあります。
私の経験上、直近の合格率が比較的高く推移している場合、出題の難度が上がり、一気に合格率が低くなる場合があります。
直近の合格率が高いからといって、油断せずにのぞんで欲しいと思います。
難易度は初級〜中級レベル。
合格率にはバラつきがあるので、油断せずに学習しよう！
口コミ
投資信託３級の口コミはほとんどありませんでした。
初級〜中級レベル試験のため、しっかり対策をして望むことが必要だと言えそうです。
油断していると、落ちてしまう試験です
対策はしっかりと！
投資信託３級の過去問分析
どんな問題が出題されるの？
過去の出題問題のうち、正解率が30％以下と特に低かった問題をまとめました。
試験日 | |
|---|---|
| 2024/3 （第157回） | 信託約款の記載事項 顧客本位の業務運営に関する原則 為替ヘッジ 追加型株式投資信託の再投資による取得口数 営業責任 者と内部管理責任者 |
| 2023/3 （第154回） | ファンドの基準価額 株式投資信託の適時開示 高齢顧客へのリスク商品の投資勧誘 重要情報シート 投資信託協会の運用ルール 書面決議の対象外となる約款変更事例 |
| 2022/3 (第151回) | 公募のファンド・オブ・ファンズ 投資信託の償還 投資信託会社の禁止行為 経済指標 通貨選択型ファンド |
投資信託３級は基本的に、過去問題の類似問題が出題される傾向にあります。
頻出テーマでもあるにも関わらず、過去問題と出題形式が変わった場合正解率が低くなる傾向にあるようです。
問題解説集の解説やテキストなどで、周辺知識を身に付け、応用力を高めていきましょう。
また、投資信託に関する法制度は改正や新制度の制定などが頻繁に行われています。
直近の改正等に基づいた問題も出題されていますので、確実に押さえておくことがポイントとなります。
過去問の演習で対策は十分だが、さまざまな出題パターンに備えて基本的な制度をよく理解することが大事！
投資信託３級のおすすめテキスト
最短合格を目指すなら、問題解説集のみに集中して取り組むべし
次のステップアップのための下地づくりとして、体系的に学びたいという方は公式テキストの購入をおすすめします。
また実務に即した学習をしたい方は、関連図書を参考にしましょう。
試験直前になると書店では品薄になったり、ネットでは超高値で転売されてしまうので早めの購入をおすすめします。
またメーカー取り寄せになると時間がかかるので注意してください。
できればテキストは最新版を買ってください。
なぜなら、古いテキストを使うと直近の出題傾向に変化があった場合に対応できずに不合格になってしまうからです。
テキスト代＋受験料代を無駄にしないためにも、最新版で勉強することをおすすめします。
最新テキストで、一発合格！
投資信託３級の勉強方法と勉強時間
試験まで時間がないひとへ、合格するための効率的な勉強法のポイントを解説します！
勉強方法
- 問題解説集を３周以上
- 類題のみを解いて定番テーマの理解を深める
- まちがった問題はノートにまとめる
- 計算問題の暗記は必須
問題解説集を中心に学習を進めましょう。
問題解説集には過去４回の試験問題が掲載されています。
これらの問題を繰り返し解くことで、出題傾向の把握と苦手問題の克服に努めましょう。
問題解説集に掲載されている問題数が少なく不安な場合は、公式テキストを使用して、体系的に学習することでより理解を深めることができます。
問題解説集は８割以上の正解を目標に確実に知識を身に付けられるようにしてください。
また、問題解説集には冒頭部分に近年行われた新制度や法改正についての解説が付随されていますので確実に理解できるように学習してください。
法改正については、学習前にしっかり確認しよう！
勉強時間
投資信託３級
勉強時間の目安は２週間
必要な学習期間は、予備知識によるところが大きいです。
これまでFPや証券外務員などの試験を受験された方や実務経験の多い方は、スムーズに学習に取り組むことができると思います。
早めにテキストを購入し、問題のレベルを確認し、学習計画を立てることをおすすめします。
投資信託３級の解答速報
試験後すぐに解答を確認したい場合は、こちらのサイトがおすすめです。
こちらのサイトは、受験者の投票によって解答が多数決でわかる仕組みとなっています。
試験終了後は、サーバーが繋がりにくくなりますが、すこし時間をおいて確認することをおすすめします。
確実な正答ではありませんが、合格ラインの目安に活用してください。
約2万人が利用しています！
参考程度に活用してください！
銀行業務検定試験の合否通知は、試験後１ヶ月以降に郵送にて通知されます。
また、３日後の17：00〜経済法令研究会にて正答発表がおこなわれます。
確実な正答は、３日後！
投資信託３級の次に受けるべき試験は？
投資信託３級の上位級に投資信託２級があります。
こちらの試験は、記述式のみの試験でかなり難易度も上がります。
預かり資産の役席者や専担者であればぜひチャレンジされることをおすすめします。
渉外・窓口担当者としては、預かり資産アドバイザー３級・保険販売３級・金融商品取引３級などもおすすめです。
いまは、新設された試験で「外貨建保険販売資格試験」を受験する方が多いです。
2022年までに必須の資格です。
まだ取ってないひとは早めに取得を！
まとめ
- 渉外・窓口担当者向けの、投資信託に関する基礎知識やセールス技能についての試験
- 難易度は初級〜中級レベルだが油断は禁物
- 問題解説集を徹底的に学習し、新制度や法改正についてはきちんと整理を！
- 学習期間の目安は２週間〜
