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【外貨建保険販売資格試験】2022年までに銀行員取得必須【概要,テキスト,難易度,勉強法】

外貨建保険販売資格試験のアイキャッチ画像
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たぬきくん

また、銀行員が取らなきゃいけない試験が増えたって?

難しい試験なの?詳しく教えてください!

きじねこ

2022年までに、銀行員が取得すべき試験

その名も「外貨建保険販売資格試験

銀行資格ブロガーのわたし、きじねこ(@kijineko55com)が外貨建保険販売資格試験について詳しく解説します!

なぜ新試験がはじまるのか?

NewYorkTimes

外貨建保険販売資格試験設立の背景

今回、新資格が創設された背景を生命保険協会の説明を要約すると以下の通りです。

新資格創設の背景

近年、銀行等代理店による外貨建保険販売が増加

説明不十分などの苦情が増加

募集人の基礎知識等の向上のため資格創設

参照:「外貨建保険販売資格試験」の創設について|生命保険協会

実際に、外貨建保険の販売の増加を実感しているかもしれませんが、それにともないトラブルも多発しているようです。

一定の資格を与えることで有資格者としての責務を強く意識させるきっかけとなりそうです。

きじねこ

銀行員だけではなく、外貨建保険を扱うすべての金融マンに資格が必須化するんだね!

資格は必須?

きじねこ

銀行員として外貨建保険販売資格は必須!

銀行員として保険販売は重要な業務の一部です。

この資格がないと、外貨保険を販売することができなくなります

顧客に提案する際に、取り扱い商品を一部のみしか提案できなくなるとかなり業務に支障がでますので、資格は必須と言えます。

また所属する銀行等から厳しく取得を要求されると思います。

遅くとも、2022年までには取得しなければなりません。

試験の開始時期

2020年10月より、試験開始

すでに試験は開始され、現在は試験導入期間の第1フェーズと位置付けられています。

多くの受験者が想定されることから、金融機関代理店を2021年3月までは最優先とし、その後保険会社の職員などを優先的に受験機会を配分する計画です。

いつまでに取得しなければならないの?

きじねこ

2022年4月までには合格が必須!

2022年4月以降から、保険販売者の登録が始まりライセンス化します。

つまり1年後には外貨建保険販売資格試験を取得していない人は、外貨建保険の販売をすることはできないということになります。

はやめに、資格を取得し業務に支障が出ないようにしたいところです。

外貨建保険販売資格試験の概要

試験内容

試験方式CBT方式
受験月毎月(随時)実施
年間受験回数受験回数の制限なし
*1日の受験上限は1回
受験資格専門課程試験を合格していなくても、受験・合格扱い可能
受験手数料1,750円
ー参照:(代理店用)外貨建保険販売資格資料 説明資料|生命保険協会

ライセンス化(2022年4月)前後で、申し込み要件も変わってくるようです。

すでに金融機関で勤務している人は早めの受験がおすすめ。

きじねこ

2022年以降は、この試験を受験するには専門課程試験の合格も必須になる!

出題基準

試験対象月2020年(令和2年)10月〜2021年3月
出題範囲令和2年度版テキストより出題
本文中の〈参考〉,〈注〉は出題範囲としない
試験時間40分
出題数小問40題
出題形式・多肢選択式:小問20題
・語群選択式:小問10題
・正誤式  :小問10題
合格点70点
配点1小問各2〜3点
計100点
ー参照:(代理店用)外貨建保険販売資格資料 説明資料|生命保険協会

合格点は7割以上で、全て選択問題です。

出題範囲は、約60ページ程度のテキストのみからと限定されていることから、学習はしやすそうです。

きじねこ

試験時間は短いので、注意が必要!

対象受験者

今回の試験は、金融機関や保険会社など金融界「85万人」が受験する試験です。

受験者が殺到する可能性も考慮して、受験機会の平準化が定められています。

2020年11月からまずは代理店(金融機関)を優先とし、2021年4月以降は保険会社職員を順次受験対象者としています。

誕生月によって受験を制限するなど、各代理店によって受験者の選定は異なりますので確認しておくと安心です。

きじねこ

まずは、金融機関に勤務するひとから優先して受験できるようです。

試験のテキスト

外貨建保険テキストの画像
配布されたテキスト(60ページ)

所属企業より受験者に配布予定

生命保険協会が現在実施している「生命保険一般過程試験」や「変額保険販売資格試験」と同様に、所属する企業からテキストが配布されるので、自ら購入する必要はありません

きじねこ

所属企業によっては、模擬テストをや演習問題テキストを配布するところもあるようです。

外貨建保険販売資格試験の難易度は?

外貨建保険販売資格試験の合格率などの統計がありません。

資格創設の際には、「容易に合格できるレベルにすることは意味がない」と協会は発表していました。

個人的見解としては、生命保険協会が実施している「生命保険一般過程試験」や「変額保険販売資格試験」などと同様の難易度になるのではないかと思います。

口コミや、テキストの内容から判断して、初級レベルの試験であると言えそうです。

きじねこ

つまり、おおきな声では言えないけど

常識レベルの簡単な試験

中堅以上の行員にとっては、これまで実務でも試験でも学んできた常識的な問題の多い試験であると言えます。

初級行員にとっては、経験が浅いことから今回の試験で改めて基礎的な知識を学ぶよい機会となるでしょう。

外貨建保険販売資格試験の勉強方法と勉強時間

勉強方法

  • 公式テキストで概要把握
  • 問題集や模擬テストで演習

公式テキストで、概要を把握し試験の傾向を確認しましょう。

企業によっては、問題集や模擬テストが配布されていますので、実践練習をして試験に臨みましょう。

勉強時間

外貨建保険販売資格試験

勉強時間の目安は3日

これまでの実務経験の差はありますが、短期間の学習で合格できる試験でしょう。

「為替」についてや、基本的な「保険」の仕組みについて基礎的な知識が少ない人は、実務につながる試験ですのでしっかりと学習しましょう。

きじねこ

演習でしっかり、傾向をつかんで一発合格しよう!

外貨建保険販売資格試験のまとめ

  • 外貨建保険販売の苦情増加→販売資格をライセンス化するため新試験創設
  • 2020年10月から試験開始
  • 2022年4月までに資格をライセンス化
  • 初級レベルの試験が予想される

銀行員として、さらにステップアップするには?

銀行員には、たくさんの資格取得が求められます。

さらに、銀行員としてステップアップするためにチェックしておきたい「【出世要件】銀行業務検定中止!銀行員が取得すべき上級資格8選!」をまとめました。

ぜひ、コロナ禍で在宅時間が増えたいま、時間を有効に活用しましょう!

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